Компромат.Ru ®

Весь сор в одной избе

«Банк Москвы» подозревают в крупном мошенничестве

Необеспеченный кредит в 12,7 млрд руб. из средств, направленных банку из столичного бюджета, был выдан фирме с уставным капиталом 10 тыс. руб. ради выкупа земли у «Интеко» Елены Батуриной

Владислав Трифонов, Халиль Аминов

Вчера стало известно о том, что главное следственное управление (ГСУ) при ГУВД Москвы возбудило уголовное дело по факту выдачи Банком Москвы необеспеченного кредита на 12,7 млрд рублей. Получателем этого займа выступало малоизвестное ЗАО «Премьер Эстейт», но в итоге кредитные деньги оказались у концерна «Интеко», принадлежащего Елене Батуриной.

Дело против сотрудников Банка Москвы было возбуждено ГСУ по ч. 4 ст. 159 (мошенничество в особо крупном размере) УК РФ. При этом обвинение никому из сотрудников банка пока не предъявлено. Как пояснил официальный представитель ГУВД Москвы Виктор Бирюков, в материалах дела фигурируют лишь «не установленные следствием лица».

Сделка, которой заинтересовалось ГСУ, произошла 25 июня прошлого года и в ее основе лежит продажа 58 га земли на западе Москвы. Этот участок принадлежал в 2009 году ООО «ТД «Раменская»» — «дочке» концерна «Интеко», которым владеет жена экс-мэра Москвы Елена Батурина. Здесь, между Мичуринским проспектом, улицей Лобачевского и Киевской железной дорогой, «Интеко» намеривалось построить комплекс «Сетунь-Хиллс» на 729 тыс. кв. метров жилья, но затем проект был свернут (мэр Москвы Сергей Собянин в ноябре 2010 года запретил строительство), а земля выставлена на продажу. Покупателем выступило малоизвестное ЗАО «Премьер Эстейт», а сумма сделки составила 12,7 млрд рублей, которые и были предоставлены Банком Москвы. При этом, как стало известно во время расследования, фирма—покупатель элитного земельного участка была учреждена лишь за три месяца до сделки, а уставный капитал «Премьер Эстейт» составил всего 10 тыс. рублей.

Но эти «риски» не повлияли на решение банка. При этом в московском ГУВД обращают внимание на то, что за три недели до выдачи кредита Мосгордума одобрила решение городского правительства о взносе в уставный капитал Банка Москвы 14,99 млрд рублей. Основной акционер банка перечислил эти деньги в счет оплаты допэмиссии акций. Как уверено следствие, обращаясь с заявлением о выдаче кредита, ЗАО «Премьер Эстейт» не имело намерений «и реальной возможности исполнения обязательств по договору». Этот вывод следователи делают на основании того, что предметом залога были акции «Премьер Эстейт» стоимостью 10 тыс. рублей, а на его расчетном счете отсутствовали денежные средства, достаточные для обеспечения обязательств по договору.

Сотрудники банка, в свою очередь, заведомо знали о необеспеченности кредита, резюмируют милиционеры. В итоге, отмечают в ГУВД, кредит из банка, подконтрольного правительству Москвы, оказался на счете «Интеко», которое принадлежит жене Лужкова.

[BFM.ru, 21.12.2010, «Сотрудников Банка Москвы подозревают в хищении 13 млрд рублей»: Данное преступление наказывается лишением свободы на срок до 10 лет с штрафом до 1 млн рублей (или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо без такового).
Напомним, что ранее об этой сделке писали оппозиционные политики Борис Немцов и Владимир Милов в своей книге «Лужков. Итоги». Там сказано, что «13 млрд рублей, перечисленные из бюджета Москвы Банку Москвы, были фактически использованы для приобретения у компании, принадлежащей супруге мэра Юрия Лужкова (Елене Батуриной), неликвидного актива по цене намного выше рыночной». Политики также заявили, что фирма и банк являются аффилированными лицами. В ноябре 2010 года об этой истории вспомнила британская The Financial Times: газета сообщила, что МВД России расследует обстоятельства сделки.
В статье говорится, что «Премьер Эстейт» выкупила у Батуриной 58 га земли в Московской области по цене, которая, по оценкам экспертов, оказалась в шесть раз выше докризисной стоимости данного участка. «Премьер Эстейт», отмечает издание, была основана другой компанией — «Кузнецкий Мост Девелопмент». По словам ее президента Бориса Шемякина, создавая «Премьер Эстейт», он действовал в интересах клиента, имя которого не назвал. — Врезка К.ру]

ЗАО «Премьер Эстейт» было учреждено компанией «Кузнецкий мост девелопмент», но после сделки с «Интеко» основным акционером компании стал зарегистрированный в 2006 году на Каймановых островах фонд Argo Capital Partners. Госпожа Батурина, продав этот участок вместе с принадлежащими ей акциями «Газпрома», Сбербанка и «Роснефти», выручила 27 млрд рублей, из которых 18 млрд пошло на погашение долга перед Газпромбанком, еще 9 млрд рублей — перед другими кредиторами, в том числе и Банком Москвы. Продажа активов позволила владелице «Интеко» сократить свои долги на 90%, которые еще весной 2009 года оценивались на уровне 30 млрд рублей. При этом, как установили сотрудники ГУВД Москвы, уже после продажи земли «Интеко» осталось выгодополучателем от всех проектов, которые будут реализованы на уже проданной земле.

Отметим также, что СКП расследует еще одно уголовное дело, связанное с этим же участком земли. Как выяснили в ведомстве (см. «Ъ» за 17 ноября), 16 из 58 га, предназначавшихся для строительства посольств различных стран, были незаконно выведены из собственности РФ. По данным следствия, в 1992 году от имени мэра города Одинцово Александра Гладышева было оформлено распоряжение о выделении части земли, расположенной в Западном округе Москвы и граничащей с Одинцовским районом, в собственность бывшего совхоза ЗАО «Матвеевское». ЗАО, в свою очередь, продало их компаниям, владелицей которых являлась госпожа Батурина. СКП возбудил уголовное дело о мошенничестве, связанном с незаконной передачей прав собственности на эту землю. Кроме того, Росимущество подало иск в арбитражный суд Москвы об изъятии спорного участка в пользу МИД РФ.

«В Банк Москвы не поступала какая-либо официальная информация из правоохранительных органов о возбуждении уголовного дела»,— сказала «Ъ» директор центра общественных связей Банка Москвы Наталья Докучаева. При этом госпожа Докучаева подчеркнула, что кредит «Премьер Эстейт» был выдан при «неукоснительном соблюдении всех законодательных требований» и был полностью обеспечен не акциями этой компании, а залогом земельного участка. «Сейчас заемщик надлежащим образом обслуживает свои обязательства по кредиту»,— отметили в банке.

Представитель «Интеко» Геннадий Теребков также уверен, что сделка по продаже земельного участка на западе Москвы была абсолютно законной. Он заявил «Ъ», что «Елена Батурина никогда не координировала выдачу Банком Москвы кредита покупателю этой земли».

[«РБК daily», 22.12.2010, «Возбуждено уголовное дело против сотрудников Банка Москвы»: Участники рынка не считают, что стоимость этих земель превышает сумму кредита. По подсчетам директора департамента продажи элитной недвижимости Penny Lane Realty Александра Зиминского, в прошлом сентябре такой участок мог стоить около 200 млн долл. (6,4 млрд руб. по курсу на тот период). Стоимость участка в Москве такой площади Cushman & Wakefield оценивает из расчета 3—4 млн долл. за га. Таким образом, совокупная цена площадки — около 232 млн долл. (чуть более 7 млрд руб.), причем в прошлом году сумма могла быть на 10% ниже. — Врезка К.ру]

Также господин Теребков напомнил, что в сентябре вице-спикер Госдумы Владимир Жириновский обращался в правоохранительные органы, выдвигая против «Интеко» аналогичные обвинения, но СКП по материалам проверки, проведенной сотрудниками столичного УБЭПа, вынес постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. По словам источника «Ъ», близкого к «Интеко», нынешние следственные мероприятия, возможно, связаны с желанием понудить госпожу Батурину продать свои активы по бросовой цене.

[«Ведомости», 22.12.2010, «Дело для продавцов»: После отставки мужа Батуриной Юрия Лужкова с поста мэра Москвы участники рынка считают Банк Москвы и «Интеко» объектами для поглощения. Президент ВТБ Андрей Костин говорил, что госбанк заинтересован в покупке контрольного пакета Банка Москвы. У города 46,5% акций, а контрольный пакет если и есть, то у президента банка Андрея Бородина. Представитель ВТБ на вопрос о связи его интереса к Банку Москвы с возбуждением уголовного дела ответил, что не комментирует домыслы. — Врезка К.ру]

[Slon.ru, 21.12.2010, «Пчелы Лужкова залетели в «Банк Москвы»: Апогеем информационной кампании, направленной против Юрия Лужкова, стало дело о пчелах. […] И вот те же самые «пчелы» теперь налетели на «Банк Москвы». Благо у него появился претендент на покупку: любимый банк министра финансов Алексея Кудрина ВТБ, и теперь каждая ложка с дегтем, которая положена в бочку с медом, окажется там не напрасно. Она поможет сбить цену за пасеку под названием «Банк Москвы», которую может получить ее совладелец и президент Андрей Бородин. Он, кстати, неоднократно заявлял, что не собирается продавать свои акции (20,3% на двоих со Львом Алалуевым, в соотношении 4 к 1). Чем только подогрел азарт соперника, претендующего на получение 100%-ного контроля над банком. […]
Возможно, кому-то хватило бы перечисленного, чтобы жалостливо попросить ВТБ выкупить у них акции банка хоть за сколько-нибудь. Однако людей, переживших не один кризис во главе крупной структуры, этим не проймешь. Они понимают: в стране действует система избирательного силового воздействия и правосудия, уголовные дела могут как открываться, так и закрываться, а владельцы бизнеса, бывает, пересидев лихие времена на туманном Альбионе, возвращаются обратно как ни в чем не бывало. — Врезка К.ру]

Напомним, что в начале ноября стало известно, что активы «Интеко» изучают ВТБ, структуры совладельца банка «Россия» и «Сургутнефтегаза» Юрия Ковальчука и «Нафты Москва» Сулеймана Керимова. А на прошлой неделе представители Coalco Василия Анисимова встречались с Еленой Батуриной, обсуждая возможность продажи ею своих цементных заводов, но владелица «Интеко», как уже сообщал «Ъ», отказалась от сделки.

Банк москвы мошенничество с кредитами

В I квартале 2016 г. количество заявок, отмеченных банками как подозрительные, выросло на 82% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, при том что общее количество входящих заявлений увеличилось менее чем на 30%, следует из данных Объединенного бюро кредитных историй. Доля подозрительных заявок в общем потоке заявлений также выросла с 2,7 до 3,5%. Количество счетов, когда кредит уже выдан, но по нему нет первого платежа, что косвенно может свидетельствовать о кредитном мошенничестве, выросло на 40% до 267 106 счетов в I квартале этого года по сравнению с прошлым, свидетельствуют данные Национального бюро кредитных историй.

Растет уровень подготовки мошенников. «Сейчас мошенников сложно вычислить, даже тщательно проверив предоставляемые ими для получения кредита документы: они очень качественно их подделывают, вклеивают свои фотографии на документы других людей и прочее», – рассказывает представитель «Тинькофф банка». По его словам, определить, что документ поддельный, зачастую сложно даже с помощью специальной дорогостоящей техники.

«Мы видим в целом по системе, что есть тренд на рост мошенничества с кредитными заявками», – подтверждает директор департамента потребительского кредитования Русфинансбанка Александр Воронин. По его словам, самая распространенная мошенническая схема осуществляется с привлечением кредитного эксперта в магазине, который оформляет кредит на товар, используя подложные документы клиентов, или оформляет кредит на реальных клиентов, но находящихся в сговоре с перекупщиками товара. Как правило, указывает Воронин, такую схему мошенники используют в магазинах, где продаются товары, которые легко сбыть: мобильные телефоны или ноутбуки. Поэтому в такие магазины банки стараются направлять собственных сотрудников.

Одним из инструментов, с помощью которого банк определяет мошенников, является технология распознавания и сверки лиц по фотографии со встречи с сотрудником банка, говорит представитель «Тинькофф банка». И добавляет, что с начала года благодаря этому банк выявил 185 кредитных заявок, которые были поданы с представлением поддельных документов, ни одна из них не одобрена. «Мы помним случай, когда один и тот же человек по разным паспортам подал 10 заявок на кредит», – указывает он.

В «Тинькофф банке» скоринг по заявке осуществляется на всех этапах взаимодействия с клиентом. Банк анализирует полученную информацию и сопоставляет ее с имеющимся массивом данных, что позволяет эффективно выявлять мошенников, говорит представитель «Тинькофф банка».

В целом проверка при выдаче pos-кредитов проходит в три этапа, перечисляет Воронин: сначала сотрудник магазина или банка визуально оценивает клиента и его поведение, проверяет документы и заносит паспортные данные в анкету, делает фото или даже короткое видео клиента. Затем паспорт проверяется по базе ФМС, а информация о клиенте проверяется по базе кредитного бюро и проходит оценку скоринговой системы банка. На третьем этапе делается контрольный звонок клиенту в момент оформления кредита или спустя некоторое время. Если обнаружится подозрение на мошенничество, кредитный эксперт и магазин блокируются в системах банка, заключает он.

Банк москвы мошенничество с кредитами

Здравствуйте!
В отделении Банка Москвы в городе Рязань я брала потребительский кредит на 400000 и 200000 почти одновременно на срок 5 лет. В силу различных обстоятельств выплаты иногда задерживала, этих случаях мне всегда в течении двух-трёх дней задержки звонили из банка, и я оговаривала с оператором сроки и сумму с учётом пенни. Подобная ситуация сложилась к окончанию выплат. Мне позвонила девушка и сказала, что у меня остался долг перед банком в размере 15-ти с чем-то тысяч рублей, я его оплачу и кредит будет выплачен полностью. Нужную сумму я внесла в оговоренный срок, больше из банка мне не звонили, и я решила, что наше сотрудничество на этом закончилось.

Через 1 год 4 месяца мне поступил телефонный звонок с мобильного телефона, девушка сказала, что у меня оставалась небольшая задолженность, и в связи с этим она выросла до 91000 рублей, и я должна её срочно оплатить. Продиктовала номера моих договоров и согласилась принимать платежи в рассрочку. В связи с тем, что отделения Банка Москвы в нашем городе больше нет и я не смогла зайти в банк и выяснить ситуацию своевременно, я отложила это на более удобное для меня время.

Через 4 месяца мне опять поступил звонок уже с другого мобильного телефона, оппонент отказалась мне представиться, назвать свою должность. Когда я ответила, что с банком рассчитаюсь, но после того как они подадут на меня в суд и по решению суда, она сказала, что мой долг они продадут в коллекторское агентство.
Хочу отметить, что за всё это время я не меняла ни номер телефона, ни место работы, от общения с банком никаким образом не уклонялась.

Отзывы о Банк Москвы: Банк Москвы — мошенничество и обман

Dailrade, Москва Клиент Тип отзыва: Использовал раньше

Имеют (вернее не имеют) совесть обманывать студентов. Предлагают в институтах свою кредитную карту, одновременно являющуюся и международным студенческим удостоверением. Уверяют, что если карту не активировать, то как кредитка она действовать не будет. Дочка оформила. Стали приходить смс, что она что-то должна банку. Поехала, оплатила долг, написала заявление об закрытии карты и счета. Оператор банка категорически отказалась брать карту ссылаясь, что «она не имеет права». Дочь по незнанию оставила карту у себя. Через месяц опять пришло смс, что она еще должна банку. Поехали разбираться. Оказалось, что карточка не закрыта, а только заблокирована. И вот с этой заблокированной карты продолжают каким-то образом и с формулировкой — оплата проезда в метро, списываться деньги. Дочь опять оплатила такую же сумму. Опять написала заявление о закрытии счета, карты и прочей байды. Карту потребовала разрезать, На что сотрудница пошла с большой неохотой. Завтра поедем выяснять — передано ли наше заявление о закрытии сета и карты в нужную инстанцию и писать жалобу, почему первое заявление не было удовлетворено. А так же будем жаловать в Центробанк, Роспотребнадзор, ФАС и делать сюжет на Первом канале и Москва 24.

Этот ответ был полезен? Да (17) Нет (0)

Банк москвы мошенничество с кредитами

В 2013г. и в течение двух месяцев 2014г. расследованы 54 уголовных дела в сфере кредитования. Ущерб от действий мошенников банковским структурам составил 800 млн руб., рассказали РБК в главном следственном управлении (ГСУ) московского главка МВД. Пострадали за этот период, по словам замначальника следственной части ГСУ Алексея Кузнецова, 83 юридических лица (речь только о Москве. — Примеч. РБК). Источник РБК в правоохранительных органах уточнил, что чаще всего атакам мошенников подвергались Сбербанк, ВТБ 24, банк «Ренессанс Кредит» и Бинбанк.

В 54 уголовных делах фигурируют всего 70 обвиняемых. В полиции признают, что аферами в кредитной сфере занимаются организованные преступные группы (ОПГ), роли участников в которых четко распределены. Одни занимаются подделкой паспортов и справок о финансовом состоянии организации-заемщика, другие осуществляют махинации непосредственно в кредитном учреждении. Нередко соучастниками преступлений оказываются работники банков. Но поймать, как правило, удается только непосредственных исполнителей, которые обращаются в отделения банков для получения кредитных средств.

На днях в Преображенский райсуд было передано уголовное дело в отношении Валерия Михеева, который получил в Сбербанке 332 млн руб. Вместе с двумя подельниками (один осужден, второй — в розыске) он находил граждан, для которых изготавливался пакет фальшивых документов (паспорта, справки с работы, справки ИНН, документы о залоговом имуществе и др.) и которых отправляли в Стромынское отделение Сбербанка для получения ипотечных кредитов. В итоге за 2,5 года банковские служащие одобрили 116 кредитных договоров на строительство и покупку жилья на общую сумму 332 млн руб. Примечательно, что в этот раз были задержаны организаторы аферы, подставные заемщики фигурируют в деле как «неустановленные лица». Правоохранителям не удалось доказать вину сотрудников Сбербанка и разыскать похищенные средства.

В пресс-службе Сбербанка отказались прокомментировать РБК это дело, сославшись на то, что служба безопасности банка не раскрывает его детали.

Другие банки — лидеры «антирейтинга» не стали признавать, что являются основными жертвами мошенников.

В пресс-службе ВТБ 24 РБК сказали, что банк, как и другие кредитные организации, подвергался атакам мошенников в 2013г., однако причислять себя к основным пострадавшим отказались. «Ущерб компенсируется по уже вынесенным решениям суда, поэтому действия мошенников не остаются безнаказанными», — заявили в банке.

Руководитель блока безопасности и комплаенса Бинбанка Дмитрий Курганов также утверждает, что суммы ущерба от посягательств злоумышленников в Бинбанке незначительные и находятся в рамках плановых показателей. «По внутренней статистике, в 2013г. задержаны и переданы в полицию 67 мошенников, предотвращен ущерб банку в размере около 23 млн руб.», — рассказал он.

Участник банковского рынка, пожелавший остаться неизвестным, сказал РБК, что банки не сообщают МВД точные данные о совокупном ущербе от мошенников. «Поэтому некорректно говорить о каком-либо «рейтинге пострадавших». Банки обращаются в правоохранительные органы не по факту нанесенного ущерба, а по факту задержания. Соответственно у МВД есть информация в первую очередь о тех банках, которые активнее всего с полицией сотрудничают», — пояснил источник.

В ГСУ констатировали, что количество кредитных мошенничеств в Москве остается очень высоким, и отметили, что отзыв лицензий у некоторых банков никак не скажется на расследовании дел о похищении у них ранее средств.

Банк москвы мошенничество с кредитами