Как ИП просто принимать оплату за услуги?

Зарегистрировал ИП. Преподаю иностранные языки. Как проще и вернее принимать оплату от физических лиц без кассового аппарата?

Читал о нескольких вариантах, от стандартных до полулегальных, какой же самый верный и простой?

0. ничего не учитывать, принимать наличные и давать приходный или расписку.

1. 4 способа ИП принимать наличные

2. наличные под расписку, далее по форме ПД4 (уплата госпошлин или безналичной оплаты товаров и услуг) на счет

3. альтернативный вариант: даете клиенту расписку о получении денежных средств и об обязанности зачислить их на расчетный счет, и тут же подписываете у клиента простую письменную форму доверенности о зачислении этой суммы не расчетный счет ИП или юрлица.

1) При расчетах с физлицами использовать БСО.

2) Принимать оплату через автоматы на кошелек электронных денег.

5. «дать квинтанцию и послать оплатить через сбербанк» (?).

6. Сначала оказывается услуга. Составляется и подписывается акт о выполненных работах в 2-х экземплярах. Далее клиент подписывается под строчкой: «Обязуюсь оплатить оказанные услуги в течении 5-и дней.» Клиенту выдается уже заполненная сбербанковская квитанция с реквизитами ИП или ООО, где остается поставить дату и подпись. Далее, клиенту говорится, что он может сам оплатить, а может дать наличные, и мы сами за него оплатим.

Ответы юристов (1)

Добрый день, Владимир!

В соответствии с п.2 ст.2 Федерального закона от 22.05.2003 года № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» организации и индивидуальные предприниматели в соответствии с порядком, определяемым Правительством Российской Федерации, могут осуществлять наличные денежные расчеты и (или) расчеты с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники в случае оказания услуг населению при условии выдачи ими соответствующих бланков строгой отчетности.

Так как вид указанной Вами деятельности упоминается в Общероссийском классификаторе услуг населению, а именно: «Обучение на курсах иностранных языков» 1151000, то самым простым и соответствующим закону способом будет принятие денежных средств с использованием бланков строгой отчетности (БСО). Также Вам необходимо соблюдать кассовую дисциплину, а именно: вести кассовую книгу и оформлять приходные и расходные ордера. Если Вы применяете упрощенную систему налогообложения, то также заполняете Книгу учета доходов и расходов. Надеюсь, что я ответила на Ваш вопрос.

С уважением, Зинатуллина Светлана.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Как ИП принимать деньги от клиентов?

Способов масса, но имеет значение: кто платит, за что, и какой режим налогообложения использует предприниматель. Мы расскажем о каждом способе оплаты и о том, как в этом может помочь наш сервис.

Клиенты – юридические лица или индивидуальные предприниматели

От них можно принимать оплату на счет предпринимателя в банке или наличными.

Расчеты наличными между организациями и предпринимателями ограничены суммой в 100 тысяч рублей в пределах одного договора. При этом на полученную сумму наличных нужно пробить кассовый чек и выписать приходный кассовый ордер. Если сумма договора больше 100 тысяч, можно в пределах установленного лимита заплатить наличными, а остальное необходимо перечислить на счет в банке.

Расчеты электронными деньгами между ИП и юрлицами запрещены, электронные деньги можно принимать только от физических лиц. Также клиентам-юрлицам нельзя выдавать БСО, а вот индивидуальным предпринимателям – можно.

Если предприниматель или организация переводит деньги другому предпринимателю или организации с расчетного счета на расчетный счет, касса не нужна. Но если для оплаты применяется электронное средство платежа, например, пластиковая карта, то использовать кассу нужно (п. 9 статьи 2 Закона 54-ФЗ от 22.05.2003г.).

Может ли ИП принимать оплату на счет физлица?

Законодательно на это запрета нет, но могут возникнуть претензии со стороны банка, т.к. в договоре обычно прописано, что счет не должен использоваться для предпринимательства. А еще из-за платежей на счет физлица у налоговой могут возникнуть вопросы к вашим контрагентам.

Чтобы не было проблем с налоговой инспекцией и контрагентами, лучше принимать переводы на расчетный счет ИП.

В сервисе «Моё дело» вы сможете выставлять счета в считанные секунды, ваши реквизиты и реквизиты контрагентов подставятся автоматически. Более того, вы сможете отправить клиенту счет с кнопкой оплаты – это ускорит процесс расчета. Также в сервисе предусмотрена возможность массового выставления счетов.

Если Ваш банк интегрирован с сервисом «Моё дело», вы можете отслеживать оплаты по счетам в режиме онлайн.

Как предпринимателю принимать оплату от физических лиц

Физлица могут расплачиваться с вами за товары и услуги:

1. Наличными. Но для этого может понадобиться онлайн-касса. Кто именно должен использовать онлайн-кассу, кто пока может обойтись без нее, и кто освобожден от этой обязанности на постоянной основе – читайте ниже.

Ограничений по сумме расчетов наличными с физическими лицами нет.

2. Банковской картой (эквайринг или интернет-эквайринг).

Для того, чтобы клиенты могли оплачивать товары или услуги картой, нужно заключить договор с банком-эквайером и приобрести терминал.

За каждый платеж банк будет брать комиссию. Процент комиссии у каждого банка свой.

На обязанность использовать онлайн-кассу эквайринг никак не влияет. Слип, который выдает терминал, не заменяет кассовый чек. Те, кто обязан применять контрольно-кассовый аппарат, применяют его и при эквайринге.

Чтобы принимать оплату на счет по карте через сайт, нужно подать заявку в банк и заключить договор. Сайт должен соответствовать техническим требованиям банка, поэтому возможно, что потребуется произвести доработки на сайте.

3. Банковским переводом. Клиент переводит деньги по квитанции или платежному поручению на счет ИП в отделении банка.

Использовать онлайн-кассы при таком виде расчетов пока не нужно, но это послабление временное. Уже с 1 июля 2019 года у предпринимателей появится обязанность использовать кассу, если физлица переводят на их счет оплату по квитанции или платежному поручению в банке (если предприниматель не освобожден от применения онлайн-касс). Подтверждение отсрочки – в части 4 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2018 N 192-ФЗ.

4. Почтовым переводом, в том числе наложенным платежом. Кассовый чек в этом случае должна выдавать почта, а не продавец, т.к. именно она принимает деньги, а потом переводит их на счет предпринимателя.

5. Электронными деньгами. Здесь есть два варианта: подключиться напрямую к платежным системам и воспользоваться услугами платежного агрегатора. В первом случае нужно заключать договор отдельно с каждой платежной системой и делать настройки на сайте. Во втором случае договор заключается только с платежным агрегатором, который дает возможность принимать платежи любым удобным для клиента способом. В этом случае комиссия выше, но хлопот меньше.

Кассовый аппарат при приеме оплаты электронными деньгами нужен.

В сервисе «Моё дело» предусмотрена возможность интеграции с платежными агрегаторами, чтобы поступающие на счет платежи автоматически отображались в системе.

Кто должен использовать онлайн-кассы при приеме платежей

Все предприниматели, для которых законом не предусмотрена отсрочка или полное освобождение от применения онлайн-ККТ.

Полностью освобождены от обязанности использовать кассу предприниматели, которые занимаются видами деятельности, перечисленными в статье 2 Закона № 54-ФЗ от 22.05.2003г. Среди них:

• продажа газет и журналов;

• торговля на рынках и ярмарках (с учетом ограничений);

• разносная торговля вне стационарной торговой сети;

• торговля квасом, молоком, маслом из автоцистерн;

• сезонная торговля овощами вразвал и т.д.

Еще одна категория «освобожденцев» – это предприниматели, которые применяют патентную систему налогообложения. Они могут обходиться без кассы при условии, что выдают клиентам документ, подтверждающий оплату.

Но повезло не всем ИП на ПСН. Для тех, кто занимается видами деятельности, указанными в подпунктах 3, 6, 9 — 11, 18, 28, 32, 33, 37, 38, 40, 45 — 48, 53, 56, 63 пункта 2 статьи 346.43 НК РФ освобождение не действует.

Полное освобождение также действует для предпринимателей из отдаленных местностей, если эта местность поименована в специальном перечне органа государственной власти субъекта РФ.

А теперь о тех предпринимателях, которые освобождены от использования касс временно, до 1 июля 2019 года:

1. ИП на ЕНВД кроме тех, кто занимается розничной торговлей и услугами общепита, и при этом имеет наемных работников – для них отсрочка закончилась 1 июля 2018 года.

2. ИП на ПСН, занимающиеся теми видами деятельности, которые не попали под полное освобождение. Исключение – розничная торговля и услуги общепита. Для этих видов деятельности отсрочка действует только если у ИП нет наемных сотрудников. Если есть, то уже с 1 июля 2018 года такие предприниматели находятся в списке обязанных применять ККТ.

3. ИП на любой системе налогообложения с работниками и без, которые оказывают услуги населению и выдают клиентам БСО (п. 8 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 290-ФЗ).

Но если речь идет об оказании услуг общественного питания, то в этом случае обходиться без онлайн-ККТ до 1 июля 2019 года можно только предпринимателям без наемных работников.

Если предприниматель не подпадает ни под один из этих пунктов, он обязан при приеме наличности или электронных денег применять кассовый аппарат.

Принимайте оплату правильно, а «Моё дело» вам в этом поможет.

Как ип принимать оплату с ндс

Собственно, обстоятельства такие:

У меня ИП на упрощенке, т.е. без НДС, а у заказчика ООО с НДС.
Я никакого НДС в счет не включаю, но заказчик при оплате в платежных поручениях указывает, что оплата идет с НДС.

Чем мне это может грозить? Может с меня налоговая истребовать НДС или нет?
И собственно при таких условиях как правильно должна строиться оплата? Деньги мне д. переводиться без НДС, а заказчик их оплачивает напрямую или как?

Бухгалтера штатного нет, экономического образования тоже, так что буду всем благодарен за ответы.

Собственно, обстоятельства такие:

У меня ИП на упрощенке, т.е. без НДС, а у заказчика ООО с НДС.
Я никакого НДС в счет не включаю, но заказчик при оплате в платежных поручениях указывает, что оплата идет с НДС.

Чем мне это может грозить? Может с меня налоговая истребовать НДС или нет?
И собственно при таких условиях как правильно должна строиться оплата? Деньги мне д. переводиться без НДС, а заказчик их оплачивает напрямую или как?

Бухгалтера штатного нет, экономического образования тоже, так что буду всем благодарен за ответы.

vagogrande, сенкс. Я как-то подзабыл, что есть еще такое понятие как счет-фактура (хоть яндекс мне ее регулярно присылает).

Вообще, я так понял, что заказчику выгодно, чтобы указать что с НДС. НДС он может возвратить от государства вроде как, а без НДС нет.

vagogrande, сенкс. Я как-то подзабыл, что есть еще такое понятие как счет-фактура (хоть яндекс мне ее регулярно присылает).

Вообще, я так понял, что заказчику выгодно, чтобы указать что с НДС. НДС он может возвратить от государства вроде как, а без НДС нет.

Не может он этого сделать. Без правильно оформленной с/ф нельзя принять ндс к вычету. А писать в платежке можно в данном случае, что угодно. Вопрос только в одном мотивация заказчика и его дальнейшие действия.
1. Наезд на тебя по типу «а я не знал, что ты на упрощенке! Гони 18% назад!»
2. У него идиот бухгалтер, который заполняет платежку по шаблону
3. Клиент полный и.. , который не знает, чем отличается упрощенка.

ИП на УСН выставил счет с НДС

Доброго времени суток!

Во-первых, по общим правилам, если выставляется счет на оплату товара (услуги), следовательно, произошла отгрузка товара (оказание услуги), а это ни что иное как реализация. НДС с реализации необходимо уплатить в бюджет, и это называется «НДС к уплате», а не «входящий» как написали Вы.

Второе, ИП на УСН не является плательщиком НДС на основании пункта 3 статьи 346.11 НК РФ:

«3. Применение упрощенной системы налогообложения индивидуальными предпринимателями предусматривает их освобождение от обязанности по уплате налога на доходы физических лиц (в отношении доходов, полученных от предпринимательской деятельности, за исключением налога, уплачиваемого с доходов, облагаемых по налоговым ставкам, предусмотренным пунктами 2, 4 и 5 статьи 224 настоящего Кодекса), налога на имущество физических лиц (в отношении имущества, используемого для предпринимательской деятельности). Индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную систему налогообложения, не признаются налогоплательщиками налога на добавленную стоимость, за исключением налога на добавленную стоимость, подлежащего уплате в соответствии с настоящим Кодексом при ввозе товаров на территорию Российской Федерации и иные территории, находящиеся под ее юрисдикцией, а также налога на добавленную стоимость, уплачиваемого в соответствии со статьей 174.1 настоящего Кодекса.«

Если же Вы все-таки ошибочно выставили счет с НДС и отгрузили товар (оказали услугу) с НДС, и оплата пришла с выделенным НДС, то Вам необходимо подать декларацию по НДС до 20-го числа месяца, следующего за налоговым периодом (по НДС налоговым периодом является квартал) и уплатить выделенную в счете-фактуре сумму НДС в бюджет в соответствии с подпунктом 1 пункта 5 статьи 173 НК РФ:

«5. Сумма налога, подлежащая уплате в бюджет, исчисляется следующими лицами в случае выставления ими покупателю счета-фактуры с выделением суммы налога:

1) лицами, не являющимися налогоплательщиками, или налогоплательщиками, освобожденными от исполнения обязанностей налогоплательщика, связанных с исчислением и уплатой налога;

2) налогоплательщиками при реализации товаров (работ, услуг), операции по реализации которых не подлежат налогообложению.

При этом сумма налога, подлежащая уплате в бюджет, определяется как сумма налога, указанная в соответствующем счете-фактуре, переданном покупателю товаров (работ, услуг).»

(Источник — СПС «КонсультантПлюс»)

Но и в этом случае права на возмещение НДС у Вашего контрагента не возникает, т.к. если покупатель знал или должен был знать о применении Вами УСН, получение им налоговой выгоды в виде вычета НДС будет признано в данном случае необоснованным (п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 53).
Как правило, организации и индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную систему налогообложения, в комплекте документов по сделке представляют контрагенту копию Информационного письма из ИФНС о подаче Вами заявления о применении УСН. Получив этот документ, контрагент не может утверждать, что не знал о налоговой системе, применяемой Вами, и не вправе настаивать на выставлении счета-фактуры.

Ну и, конечно же, ни о каком вычете по поданной декларации речи быть не может, так как Вы не являетесь плательщиком НДС и применяя УСН, при поступлении товаров (услуг) сумму НДС включаете в стоимость товара и отдельно не выделяете.

Идеи бизнеса с нуля

  • ГлавнаяБизнес с нуляВопросы оформления бизнеса
  • Поиск по сайту

Как принимать ИП и ООО оплату на свой счет без сложностей

Administrator » более года назад

Если Вы зарегистрировали ИП или ООО и открыли счет, то Вы можете принимать на него деньги в счет оплаты товаров или услуг. Сразу возникает вопрос как сделать квитанцию, по которой люди могли бы пойти в банк и оплатить наши товары и услуги. Жестких требований к этому документу нет. Плательщик должен знать реквизиты Вашего счет, сумму и наименование платежа. Этих данных достаточно, даже если Вы напишите их от руки на листке бумаге. В любом банке есть пустые бланки квитанций. Человек перепишет нужные данные. Оплатит. И почти сразу Вы увидите эти деньги на своем счету. Но чтобы упростить задачу клиенту или покупателю, можно распечатать квитанцию самому. При этом, если Ваш покупатель физическое лицо, то удобно делать квитанцию. А если покупатель ИП или организация, то удобнее делать счёт. Квитанция удобнее для физлица тем что ему привычнее с такой бумагой идти в банк. А для организации или ИП счет удобнее в плане бухгалтерского оформления.

Вот как выглядит пример такого счета.

Как ип принимать оплату с ндс