Бизнес форум

Украли деньги с расчетного счета в Юникред.

Marty80 26 Nov 2010

fedor166 26 Nov 2010

Daniia 26 Nov 2010

Тогда бы уж давно выплатили. Думаю, надо обязательно действовать с помощью адвоката. Это проблема службы безопасности банка.

znatuzzi 26 Nov 2010

Marty80 29 Nov 2010

Автору.
Вы пользуетесь картой при покупках в интернет?
Карта кредитная или дебитная?

Не карта, а расчетный счет организации.

znatuzzi 29 Nov 2010

bratello 30 Nov 2010

Тогда бы уж давно выплатили.

Да бросьте, подобных случаев моря и окияны, у многих фирм платежей в день миллионы, кто там будет разбираться с этими 140 тырами. «Ну пропало, извините, мы вам кредит со скидкой продадим и замнем. Ок?» так обычно происходит

foma 30 Nov 2010

Здравствуйте.
02.10.10 у меня со счёта в Юникредит банке несанкционированно по фальшивому платёжному поручению списали 140т.р. на физическое лицо. Внизу будет описание всего произошедшего, если у кого было что то похожее с этим банком пожалуйста напишите. Хочу проанализировать проблему и попробовать стрясти деньги с банка, юридическим путем, разумеется.
02.10.10 интернет банк не работал по техническим причинам, состояние счёта посмотреть не было возможности, т.к. для Юникредит банка это обычное дело мы не беспокоились и не звонили. Ждали когда заработает тем более что дозвониться до банка то же проблема. Денег с утра на этом счёте не было, но мы ждали поступление. Ни одной выписки в течении дня мы не увидели. Утром следующего дня дозваниваемся до Юникредит банка и узнаем что 02.10.10. в 10.30 утра на наш счёт пришли деньги. в 13.30 пришло платёжное поручение с нашей подписью (как потом выяснилось отправлено было с Брестского IP-адреса, банк адреса не отслеживает) в13.33 деньги были переведены на карточный счёт физического лица в Москву (карточный счёт то же в ЮНИКРЕДИТ банке) и до 14.00 деньги уже были сняты. На наш письменный запрос с требованием вернуть деньги ответ получили через 12-ть дней. Всё время говорили о том что хотят найти решение которое удовлетворило бы всех, ссылались на согласование с Москвой. Но видно ничего не нашли, потому что в ответе было сказано стандартно что мы сами виноваты.
Я думаю что это не единичный случай с этим банком, мне кажется что без сотрудников банка здесь не обошлось, почему?
1-е. Блокирование всей информации по движению счёта.
2-е. Оперативность проведения операции на всё ушло 30 минут.
3-е. Откуда не возьмись куча выписок с одинаковой суммой, явно нечёткая работа мошенников в банке.
4-е. Затяжка с ответом, заметали следы.
5-е. Как они смогли открыть карточный счёт космонавту.
ОБЭП нам сразу сказал что с физиком судиться бестолку это космонавт, и никогда ничего вы не найдёте. Бездействие властей поражает.
Хочу подать в суд на банк, есть зацепки, есть юристы, и адвокаты. Поэтому хочу получить больше информации от пострадавших при аналогичных обстоятельствах.
Спасибо.

Собака просто порылась — у вас на компе червь(трой).
Он рабтает примерно так делает внутрибанковский платеж на специально подготовленную карту физ лица (внутри банк проходит в считанные часы)после чего или нарушает клиент банк, или вообще обрушает комп, или блокирует интернет пока вы разбираетесь, деньги списывают с вашего счета и зачисляют на карту там их уже ждут, и бегут в банкомат снимать.
Карта оформленна на студента или бомжа, которому дали 50-100 дол макс., он в случаее чего, он скажет, что потерял ее в месте с пином и документами, на видео из банкомата будет совсем другой, человек да и банкомат, я уверен совсем в другом городе или стране стоит, т.ч. с него взятки гладки.
К стати не иключенно, что червь еще у вас на компе .
Есть еще вариант, что ваш сис админ поимел с этого свой процентик(не факт, но не исключенно), я бы его сменил бы (хотя червь вам мог приити и по аське и по мылу и через одноклассников и тд), в любом случае, это его косяк, вольный или не вольный
Что посоветвать?
Ну вопервых вынести клиент банк на отдельный комп и утановить жесткие ограничен и(по суте — только сайт клиент банка и все!) никаких асек, скайпов, почтовых программ интенет игр и и др.(чем меньше программ на компе тем лучше(я бы даже офис убрал бы)) выписки сгружать на си ди, не на флешку и вобще отключить юсб порт
Купите нет бук за 10000 поставте туда клиент банк и прячте его в сейфе.
А по поводу возврата денег вам я думаю в суд надо и в милицию заяву тоже напишите.
Найдите сайт юникредита центрального офиса(где онт ам в гемани или сша или юк) и напишите письмо от том как вы доверяли репутации банка и как они ее не оправдали желательно на англ(вот это я думаю сработает точно), поплачтесь на тему что теперь делать если такие киты как юникредит не способны защитить Ваши деньги напишите, что вы разочаровались в репутации банка и тд.http://www.unicreditgroup.eu/en/home.htm
Наидите там приемнуюю, PR отдел и отдел и по факсу + по электронки сбросьте им чем больше писем тем лучше

Удачи
PS Виновыты вы действительно сами
Вам надо озаботится проблемами комп безопастноти и антивирус ту не панацея
А на счет соучастников в банке, это врятли, ваши 140 к это — пшик, если бы брали изнутри, то выводили миллионы, рискну предположить что вы далеко не самый крупный клиент(кто им мешал тогда вывести 500 к или 1500 к)
Сообщение отредактировал foma: 30 November 2010 — 14:13

favorit007 30 Nov 2010

foma 30 Nov 2010

Подумайте, кто имел кроме вас доступ к интернет-банку?
Вы директор фимы или у вас номинальный директор?
У вас просто своровали деньги и банк тут ни причём. уже давно известно о таких мошенниках..их даже лица есть на других ресурсах.
Деньги вы не вернёте.

Скорее все это сделали из вне
А попводу денег, если тока через Головной офис в европпе в принципе для них 5 к долл не деньги, Репутация тоже денег стоит, попытка — не пытка

S971 22 Jan 2011

Здравствуйте.
02.10.10 у меня со счёта в Юникредит банке несанкционированно по фальшивому платёжному поручению списали 140т.р. на физическое лицо. Внизу будет описание всего произошедшего, если у кого было что то похожее с этим банком пожалуйста напишите. Хочу проанализировать проблему и попробовать стрясти деньги с банка, юридическим путем, разумеется.

Добрый день .
Вчера 21.01.11 у меня произошла точно такая же ситуация.
Со счета были списаны деньги,и переведены на счет физика,правда в другой банк. Утром при проверке БК увидел что платеж произошел, связался с Юни К Б . Карту физика через службы безопасности зааблокировали,но денег разумеется на ней уже не было. Сходил в УВД по месту нахождения организации,написал заявление, они скаали ,что в течении 10 дней должны возбудить дело.
Хотел спросить у вас ,в каком состоянии сейчас ваше дело. Писали ли Вы претензию в ЮниКБ.

Украли деньги с р/с

самостоятельные путешествия, дешевые авиабилеты, виза самостоятельно, отзывы туристов, погода на курортах, аренда авто, туристическая страховка, маршруты достопримечательности

Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 00:55

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 07:31

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 09:45

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 10:25

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 10:41

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 10:42

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 11:55

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 14:42

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 15:51

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 20:27

Re: Украли деньги с р/с

09 янв 2017, 23:23

И каким образом после этого

ИНН точно не мог совпасть. Думаю, что и р/с — тоже. А название у Вас уточнили — и всё-таки зачислили деньги на фирму с другим названием.
У меня один раз ушёл платёж в Китай по ошибочным реквизитам. Уже не помню, в чём именно была ошибка. Деньги стукнулись об китайский банк и из-за несовпадения реквизитов вернулись обратно через два-три дня. За минусом комиссии за перевод.

Re: Украли деньги с р/с

10 янв 2017, 11:49

Re: Украли деньги с р/с

10 янв 2017, 20:39

Re: Украли деньги с р/с

10 янв 2017, 21:16

Вот какую информацию я получала весь декабрь от своего банка и такое чувство, что у вас именно этот случай. . **

Информируем Вас о потенциальных угрозах, связанных с хищением денежных средств у Клиентов, использующих систему 1С для передачи платежных поручений в систему Bank.

Суть угрозы состоит в следующем:
1. Клиент формирует с помощью 1С платежное поручение и отправляет на выгрузку в систему Bank;
2. Система 1С формирует текстовый файл 1с_to_kl.txt, содержащий служебную информацию, перечень расчетных счетов, период, остатки и обороты по счетам и т.д.;
3. Вредоносная программа на компьютере Клиента отслеживает появление этого файла и производит подмену реквизитов получателя, оставив наименование неизменным, а подменив только счет и ИНН получателя платежа;
4. Информация от Клиента обрабатывается системой Bank. Oт Клиента требуется подтверждение проведения платежа по СМС – Клиент, ничего не подозревая о подмене реквизитов получателя, подтверждает платеж.

Основные меры противодействия:
1. Использовать антивирусное средство на компьютере с системой Bank, поддерживать антивирусные базы в актуальном состоянии, не реже 1 раза в неделю проводить полное сканирование компьютера, на котором генерируется файл 1с_to_kl.txt;
2. Выполнять все рекомендации по работе с вложениями, пришедшими по email из неизвестных источников, не открывать вложения — исполняемые файлы и не включать макросы в документах Microsoft Office, если не уверены в надежности отправителя;
3. Проверять суммы и реквизиты платежей в СМС-сообщениях и не подтверждать подозрительные операции.

С Уважением,
Служба информационной безопасности

Кража денег со счета: схемы, причины, меры безопасности

Данные о движении средств на счету клиента являются конфиденциальными — это один из главных принципов работы успешного и надежного банка. От его соблюдения зависит репутация финансового учреждения и готовность юридических и физических лиц нести в него наличность. Несмотря на это, кража денег со счета является распространенным явлением. Как это может произойти? Что делать во избежание подобных проблем?

Перевод с расчетного счета компании или ИП производится в несколько шагов:

  • Работник компании приносит поручение на совершение транзакции и передает доверенность.
  • Сотрудник банка сверяет данные и подписи клиента (информация в карточке и на платежном поручении должна совпадать).
  • При отсутствии подозрений деньги направляются по назначению.

Эта схема отработана, но обойти ее и украсть деньги с расчетного счета не составляет труда.

Кража денег со счета: основные способы

На фоне ужесточения законодательства и повышенного внимания банков мошенники становятся более изощренными. Средства попадают в чужой карман, а их владельцы не понимают, куда ушли деньги с расчетного счета, и кто в этом виноват. На самом деле существует несколько действенных схем обмана :

  • Подделка платежного документа. Самый простой путь для мошенников — кража денег со счета путем подделки платежки. Для выполнения манипуляции требуется образец готового документа (с печатью и подписями). Все остальное — дело техники. При этом в финансовое учреждение направляется также злоумышленник с поддельной доверенностью на руках.

Кража денег с расчётного счёта ООО в банке

Доброе время суток! У нашей фирмы украли деньги со счёта в Инвестбанке платёжками, которые мы не создавали , более того, их не было видно в интернет-банке целый месяц. Банк отписался, что платёжки были сделаны с нашего IP-адреса, банк соответственно не виноват, посоветовал обратиться в органы. Что делать?

[Сообщение изменено пользователем 18.06.2012 17:19]

Отдел К, Ленина, 15.

Платежи какими датами проходили? все одной или разными?
Серьезно поговорить с теми, у кого есть доступ в инет-банк.
Заказать непосредственно в банке сомнительные платежки, посмотреть куда и за что платили, сопоставить в чьих интересах могли быть эти платежи.
Случай из моей жизни. Знакомые зашивались с бухгалтерией. Закрывали магазины, сводили остатки по деньгам, товару, еще попутно судились. Попросили хоть что-то поразгребать. Занялась сверкой с предприятиями. И для судов и так полезно. С одним предприятием не открыжилась сумма. Звоню, выясняю. У нас по банку сумма проходит, у них её нет. Поднимаю архив банка, нашла на бумаге (доступ в инет-банк был, но такой дурацкий поиск, проще архивы поднять), там платеж отправлен в Сбербанк, назначение платежа — оплата за картридж. Полное недоумение — с каких СБ стал торговать картриджами. Звоню в банк, они свой архив поднимают. Читают назначение платежа — фамилия имя отчество (сотрудницы, которая уже уволена) пополнение карты ххххххх
В общем, всё понятно — у сотрудницы был доступ в банк, она под шумок перевела на свою карту деньги. Отправила запрос в тот сбер, приход денег подтвердили. Юристы позвонили ей, на следущий день она пришла, молча положила все деньги юристам и ушла. Срок давности этой платежки был год или два.

[Сообщение изменено пользователем 18.06.2012 22:54]

Сообщение создано автоматически

код .. признак. сами путают народ ..

трудно было новые счета открывать с новым кодом чтобы путаницы не было ?

Писать что ли не о чем? Полный бред. Можно ли вернуть подарок Деду Морозу если он тебе не подошел/сломался?

Посмеялся от души вспомнив схемы с вкладами МосОблБанка до санации. У клиентов были и договор и ордера, но им все равно приходилось доказывать что они не олени Деда Мороза и на их счетах должны быть деньги. По поводу отслеживания громко сказано конечно, если бы прям отслеживали каждый перевод то банкам не пришлось бы осуществялть процедуры по ПОД ФТ и мурыжить клиентов на тему предоставления документов. Да и к тому же переводы по счетам клиентов внутри одного банка не может быть отслежено данным управлением, так как проводоки не идут через корсчет банка открытый в ЦБ.

Проблема состоит в том, что объяснение ЦБ на эту тему плохое. Или, говоря совсем откровенно, очень плохое. C точки зрения международных стандартов, код 810 ушёл в историю в 1998 году после деноминации национальной валюты: вместо 810, RUR стало 643, RUB. Этот же код вошёл и в наш классификатор валют. Понятно, что сменить все коды счетов мгновенно нельзя, должен быть установлен переходный период. И он существовал. В классификаторе 2000 года кодом 643 обозначался «Российский рубль деноминированный», кодом 810 обозначался просто «Российский рубль». В 2011 году код 810 был исключён из классификатора, а кодом 643 стал «Российский рубль». Однако сам переход в номерах счетов был вначале приостановлен «до особых указаний Банка России» (см. Письмо ЦБ РФ от 30.12.97 N 77-Т), а затем вообще отменён как «исключение» (см. Письмо ЦБ РФ от 04.12.2000 N 176-Т). Под первым письмом, всё ещё предполагавшим возможность перехода, но откладывавшим его, стоит подпись тогдашнего первого заместителя С. В. Алексашенко, под вторым — подпись Т. В. Парамоновой, на тот момент первого заместителя Геращенко. Таким образом, переходный период, необходимый для смены кода валюты в существующих счетах (программные средства обязаны были принимать оба кода одинаково) и открытии новых счетов только с кодом 643, который мог продолжаться 2 года, закончился ничем. Код 643 используется только для счетов, открываемых для внешнеэкономической деятельности.

В принципе, вину за текущую ситуацию с кодами валюты в счетах нужно возложить на руководство ЦБ, при котором произошла отмена перехода, т.е. на Виктора Геращенко, и следующих руководителей ЦБ, не исправивших это ошибочное решение — Сергея Игнатьева и Эльвиру Набиуллину . Чем был вызван отказ, был ли он экономическим или «политическим», точно неизвестно, разъяснений от ЦБ не поступало, а заниматься конспирологией мне не хочется. Во всяком случае, масштабы нашего перехода были бы намного менее значительными, чем переход от национальных валют к евро в странах Евросоюза. Нынешнее же руководство ЦБ просто прикрывает своих предшественников.

С расчетного счета украли деньги